Naše pravidla AML a ověření totožnosti

Tato stránka popisuje, jak na naší platformě funguje ověřování hráčů a ochrana proti praní peněz. Povinnosti nám ukládá licence, kterou držíme, a jejich plnění je podmínkou provozu kasina pro české hráče.

Naše zásady proti praní peněz

Slotmaster Casino provozuje Slotmaster Entertainment N.V. na základě licence vydané autoritou Anjouan pod číslem ALSI-202311071-FI2. Od roku 2015 se proto řídíme pravidly boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu (AML/CFT), která tato jurisdikce předepisuje. Pro vás to znamává jedno: u každého účtu, vkladu i výběru plníme zákonné povinnosti a necháme se při tom kontrolovat.

Naše závazky zahrnují identifikaci každého hráče před výběrem peněz, průběžné sledování transakcí, hlášení podezřelých aktivit příslušnému úřadu a pravidelné školení zaměstnanců. Veškerou dokumentaci vedeme v souladu s licenčními podmínkami a při spolupráci s regulačním orgánem postupujeme bezodkladně. Peníze získané nelegální činností na naši platformu nepatří.

Kdy a co verifikujeme

Tři momenty ověření

Ověřování totožnosti (KYC) u nás probíhá ve třech fázích. Při registraci kontrolujeme základní údaje, před prvním výběrem provádíme úplné ověření a po dosažení stanovených limitů následují dodatečné kontroly. K plnému ověření dochází nejpozději před prvním výběrem, kdy od vás vyžadujeme kompletní sadu dokumentů.

• Při registraci: kontrola jména, data narození, adresy a kontaktních údajů
• Před prvním výběrem: doklad totožnosti, potvrzení adresy a ověření platební metody
• Při dosažení limitů nebo neobvyklé aktivitě: dokládání původu prostředků

Požadované dokumenty

Konkrétní seznam dokumentů se odvíjí od situace, ale základ zůstává stejný. Dokumenty nahráváte přímo ve svém profilu v zabezpečené sekci.

• Občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz (obě strany, platný dokument)
• Potvrzení adresy: účet za utility nebo výpis z banky ne starší než 3 měsíce
• Ověření platební metody: fotografie karty se zakrytými citlivými údaji nebo výpis z e-peněženky

Průběh ověření krok za krokem

Samotné ověření jsme zjednodušili na čtyři kroky, které zvládnete z počítače i z mobilu. Po schválení žádosti o výběr dáváme dokumentům přednost před běžnými požadavky.

• Nahrajete dokumenty v sekci Overenie (Ověření) ve svém profilu, každý dokument samostatně a v ostré fotce
• Systém automaticky zkontroluje čitelnost, formát a kompletnost nahraných souborů
• Náš compliance tým dokumenty ručně prověří, tento krok trvá až 3 pracovní dny
• O výsledku vás informujeme e-mailem a v případě potřeby vyžádáme doplnění

Ochrana vašich dokumentů

Všechny nahrané soubory ukládáme do šifrovaného úložiště s omezeným přístupem. Zobrazit je mohou výhradně pracovníci compliance oddělení, kteří jsou vázáni mlčenlivostí, a to jen v rozsahu potřebném pro ověření. Dokumenty nepředáváme třetím stranám k marketingovému ani jinému neautorizovanému použití. Jediné výjimky tvoří zákonné povinnosti vůči licenční autoritě a příslušným úřadům.

Proč žádáme o původ prostředků

V určitých situacích nás licence zavazuje doložit, odkud peníze, které do kasina vkládáte, pocházejí. Nejde o nedůvěru vůči vám, ale o zákonnou povinnost prověřit, že hra probíhá s legálně nabytými prostředky. Žádáme v případě vysokých vkladů, opakovaných výběrů v krátkých intervalech nebo při aktivitě, která se vymyká vašemu obvyklému hernímu profilu.

Jako doklad původu prostředků obvykle stačí jeden z těchto dokumentů: výplatní páska, daňové přiznání, potvrzení o důchodu, výpis z účtu za poslední měsíce nebo kupní smlouva. Dokument musí být vystaven na vaše jméno a musí odpovídat výši peněz, se kterými hrajete. Po doložení spor neřešíme opakovaně, pokud se vaše situace podstatně nezmění.

Monitorování vkladů a výběrů

Automatizované kontroly

Každý vklad i výběr na naší platformě prochází automatizovaným screeningu. Systém porovnává transakce s vaším herním profilem, předchozí historií a se seznamy sankcionovaných osob. Transakce, které odpovídají vašemu obvyklému chování, propouštíme bez zdržení, neobvyklé operace podržíme k ručnímu posouzení a vyzveme vás k vysvětlení.

Pravidlo stejné platební metody

Výběry posíláme na stejnou platební metodu, kterou jste použili k vkladu. Pokud jste vkládali kartou, vracíme peníze na tutéž kartu, u e-peněženek na stejný účet peněženky. Tímto pravidlem bráníme tomu, aby někdo vybral peníze z vašeho účtu na svou metodu. Když částka vkladu překročí zůstatek na jedné metodě, zbytek posíláme na druhou ověřenou metodu. Zpracování výběru trvá až 3 dny a během něho ověřujeme soulad s monitorovanými transakcemi.

Co se stane při neověření

Nedokládáte-li požadované dokumenty, postupujeme postupně a s předstihem vás na každý krok upozorníme e-mailem i notifikací v účtu. Cílem není trest, ale ochrana vašich peněz i našich povinností vůči licenci.

Zablokujeme výběry, ale vklady i hraní zůstávají povoleny, dokud lhůta neuplyne. Pokud dokumenty nedoložíte ani ve stanovené lhůtě, účet pozastavíme a vrátíme zůstatek na ověřenou platební metodu, ze které peníze přišly.

• Výběry dočasně zablokujeme do doložení dokumentů
• Po uplynutí lhůty účet pozastavíme a ukončíme smluvní vztah
• Peníze vrátíme na původní ověřenou metodu, žádné prostředky nepropadnou
• Při podezření na nelegální činnost účet uzavřeme a situaci nahlásíme úřadu

Jak dlouho uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty uchováváme po dobu pěti let od ukončení vaší registrace na platformě. Tuto lhůtu nám ukládá licenční předpis Anjouan, a slouží případné kontrole ze strany úřadů. Po uplynutí této doby dokumenty bezpečně zlikvidujeme a neuchováváme z nich žádné kopie.

Po celou dobu uchovávání platí stejná pravidla jako při samotném ověření: data leží šifrovaná, přístup mají jen oprávnění pracovníci a my je používáme výhradně k účelům daným zákonem. Kdykoliv si můžete napsat na podporu a zjistit, které dokumenty o vás vedeme. Odstranit je během aktivního herního vztahu nemůžeme, protože by tím naše licence byla porušena.

Časté dotazy

Jak dlouho trvá ověření dokumentů?

Náš compliance tým prověří dokumenty nejpozději do 3 pracovních dnů od nahrání. Samotný výběr pak zpracováváme až 3 dny od schválení.

Musím dokládat původ prostředků při každém výběru?

Ne. Původ prostředků dokládáme jen u vysokých vkladů, neobvyklých vzorců hraní nebo na výzvu licenční autority. Běžné výběry po doložení totožnosti žádný další doklad nevyžadují.

Proč musím vybírat na stejnou platební metodu?

Jde o bezpečnostní pravidlo, které potvrzuje, že peníze odcházejí jejich majiteli. Vklady kartou vracíme na tutéž kartu, vklady z peněženky na stejný účet peněženky.

Co když můj doklad neprojde ověřením?

Informujeme vás e-mailem s uvedením důvodu a dáme vám možnost nahrát nový, čitelný a platný dokument. Účet mezitím zůstává aktivní, jen výběr čeká na úspěšné dokončení ověření.

Kdo může vidět mé dokumenty?

Výhradně pracovníci compliance oddělení v rozsahu potřebném pro ověření. Dokumenty jsou šifrované a neposkytujeme je třetím stranám kromě zákonných povinností vůči úřadům.